מתודולוגיה

חישוב תשואה מצטברת

תשואה מצטברת לתקופה מחושבת כמכפלה של התשואות החודשיות: (1+r₁)×(1+r₂)×…×(1+rₙ)−1. כך נשמר אפקט הריבית דריבית, ותשואה של 1% בחודש אינה מוצגת כ־12% בשנה.

תשואה שנתית מתואמת מחושבת מהתשואה המצטברת לפי מספר חודשי הנתונים בפועל, ולא לפי מספר שנים מלא.

ערכים חסרים

כאשר למסלול אין היסטוריית דיווח מלאה לתקופה המבוקשת, מוצג סימון ״—״ ולא אומדן. מסלול עם 36 חודשי נתונים לא יוצג עם תשואה חמש־שנתית.

השוואה הוגנת

מסלול מנייתי ומסלול אג״חי אינם בני השוואה ישירה. לכן ברירת המחדל בעמוד ההשוואה מדרגה מסלולים רק בתוך אותה קטגוריית השקעה, וניתן לבטל את ההגבלה באופן מפורש.

דמי ניהול

דמי ניהול מהצבירה מוצגים כאחוז שנתי מהצבירה. דמי ניהול מההפקדה מוצגים כאחוז מכל הפקדה. מחשבון החיסכון מניח גבייה חודשית של דמי הניהול מהצבירה וניכוי דמי ההפקדה מכל הפקדה.

תשואות עבר

תשואה היסטורית היא תיאור של מה שהיה, לא תחזית. אין באתר טענה שמסלול שהוביל בעבר יוביל גם בעתיד.